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ゆうちょ銀行の相続手続きを始めようとしたら、まず「相続確認表」を出してくださいと言われて、『どこに何を書けばいいの？』と手が止まっている方も多いですよね。
結論から言うと、相続確認表は、亡くなった人・手続きの代表者・相続人・遺言書の有無・貯金の情報を書く用紙です。分かる範囲で書けば大丈夫で、空欄は窓口で相談しながら埋められます。
この記事では、用紙の入手方法と、項目ごとの記入例を見ていきます。
ゆうちょ銀行の相続確認表とは？
- 相続確認表は、ゆうちょ銀行の相続手続きの最初に出す用紙です。
- 用紙は、ゆうちょ銀行・郵便局の貯金窓口でもらえるほか、ゆうちょ銀行のホームページでも案内されています。
- 出した後に「必要書類のご案内」が届き、それに沿って戸籍などをそろえます。
相続確認表は、ゆうちょ銀行が「誰が相続人で、どの貯金の手続きをするのか」を把握するための用紙です。この内容をもとに、必要書類の案内が作られます。
『ダウンロードして家で書いてから持って行きたい』という方もいますよね。ホームページから印刷できる場合は、家で落ち着いて書いてから窓口に出すと安心です。
提出から払戻しまでの流れ
- 相続確認表を窓口に出す
- 後日「必要書類のご案内」が届く
- 案内に沿って戸籍謄本・印鑑登録証明書・請求書などをそろえる
- 窓口に書類を出す
- 払戻しを受ける
手続き全体の流れはゆうちょ銀行の相続手続きで解説しています。
相続確認表の記入例
用紙の様式は変わることがあるので、手元の用紙の項目に合わせて書いてください。ここでは、主な項目ごとの書き方を紹介します。
| 主な項目 | 記入例・ポイント |
|---|---|
| 亡くなった人の情報 | 氏名・生年月日・亡くなった日・住所。通帳の名義と同じ表記で |
| 手続きの代表者 | 氏名・住所・電話番号・亡くなった人との続柄（例: 長男） |
| 相続人 | 相続人全員の氏名と続柄。分かる範囲で |
| 遺言書・遺産分割協議書 | あるか、ないか。作成中なら窓口で相談 |
| 貯金などの情報 | 通帳の記号番号。国債や投資信託があれば、それも |
代表者は誰にする？
『代表者は長男じゃないとダメ？』と迷いますよね。
決まりはないので、窓口に行きやすく、連絡を受けやすい人を選ぶのがおすすめです。ゆうちょ銀行からの案内は代表者に届きます。
「私が窓口に近いから、代表者になるね」
「助かる。書類が来たら、みんなに回してね」
こんなふうに役割を決めておくと、後の書類集めもスムーズです。
相続人の欄の書き方
相続人は、亡くなった人の配偶者と子が基本です。子がいない時は親、親もいない時は兄弟姉妹が相続人になります。
前の結婚での子や養子も相続人なので、忘れずに書いておきましょう。誰が相続人か自信がない時は、法定相続人とはで確かめてみてください。
記号番号が分からない時
通帳が見つからない口座があっても大丈夫です。分かっている口座だけ書いて、ほかにも口座がないか窓口で相談してみてください。
古い定額貯金が後から見つかることも。遺産分割協議書を作る前に、口座を洗い出しておくのが安心です。
委任状が必要になる場合
代表者が手続きを進める時は、ほかの相続人から委任を受ける形になることが多いです。
委任状の形式や必要な印鑑は、必要書類のご案内で指定されます。自己流で作らず、案内の書式に沿って用意しましょう。
書き間違えやすいポイント
- 亡くなった人の氏名・住所は、通帳の届出どおりに書いたか
- 相続人の続柄は、亡くなった人から見た関係で書いたか（例: 妻、長女）
- 遺言書の有無を正しく選んだか（自筆の遺言書は家庭裁判所の検認が必要）
- 代表者の電話番号は、日中つながる番号か
自筆の遺言書が見つかった場合は、家庭裁判所の検認を受けてから使います。法務局で保管されていた遺言書なら、検認は不要です。
少額でも相続確認表から始める
『残高が少ないから放っておいてもいいかな』と思う方もいるはずです。ただ、少額でも払戻しには相続手続きが必要です。書類を簡単にできるかどうかは、窓口で聞いてみてください。
ゆうちょの残高証明書は、相続税の申告にも使います。ほかの銀行や不動産と合わせて、基礎控除（3,000万円＋600万円×法定相続人の数）を超えるかも確かめておきましょう。
ゆうちょ以外にも口座がたくさんある、土地がある、という家は、財産の洗い出しから税理士に手伝ってもらうと楽になります。相続税がかかりそうな時は、申告期限の10か月を意識して早めに相談しておきましょう。
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遺言書がある時の書き方
遺言書がある場合は、相続確認表で「遺言書あり」を選びます。その後のご案内では、遺言書と検認の証明（自筆の場合）などを求められます。
遺言執行者が決まっている時は、執行者が手続きを進めることもあります。
よくある質問
ゆうちょ銀行の相続確認表はどこでもらえますか？
ゆうちょ銀行や郵便局の貯金窓口でもらえます。ゆうちょ銀行のホームページでも案内されているので、確認してみてください。
相続確認表はすべての欄を埋めないと出せませんか？
分かる範囲で書けば大丈夫です。分からない欄は、窓口で相談しながら書けます。
相続確認表を出した後は何をしますか？
後日届く「必要書類のご案内」に沿って、戸籍謄本や印鑑登録証明書などをそろえて窓口に出します。
まとめ
- 相続確認表は、ゆうちょ銀行の相続手続きの最初に出す用紙
- 亡くなった人・代表者・相続人・遺言書の有無・貯金の情報を書く
- 分からない欄は窓口で相談しながら埋めてよい
- 出した後は、必要書類のご案内に沿って書類をそろえる
