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亡くなった母のゆうちょ銀行の通帳が出てきた。『貯金等相続手続請求書って書類を出すらしいけど、どこでもらって、どう書けばいいの？』と手が止まりますよね。
結論から言うと、貯金等相続手続請求書は、最初に「相続確認表」を出した後に、ゆうちょ銀行から届く案内と一緒に手に入るのが基本です。届いた請求書に、払戻しか名義変更かを選んで、相続人の署名と押印をして提出します。
この記事を読めば、ゆうちょ銀行の相続手続きの流れと、貯金等相続手続請求書の書き方のポイントが分かります。
ゆうちょ銀行の相続手続きの流れ
- ゆうちょ銀行の相続手続きは「相続確認表の提出」「必要書類の案内を受け取る」「請求書と書類の提出」の3段階です。
- 貯金等相続手続請求書は、必要書類の案内に同封されて届くのが一般的です。
- 審査が終わると、指定した口座への払戻しや名義の書き換えが行われます。
- 手元に請求書がない時は、郵便局やゆうちょ銀行の窓口で確認してみてください。
ゆうちょ銀行の相続手続きは、ほかの銀行と比べて段階が多いと言われます。郵便局の窓口で受け付け、書類の審査は貯金事務センターで行う仕組みだからなんです。
- 窓口などで「相続確認表」を記入して提出する
- 後日、貯金事務センターから「必要書類のご案内」が郵送で届く
- 案内に同封された「貯金等相続手続請求書」に記入し、戸籍などの書類と一緒に窓口へ出す
- 審査が終わると、払戻しや名義の書き換えが行われる
『郵便貯金は普通の銀行とは別なの？』と思う方もいるはずです。郵便局の貯金は、今はゆうちょ銀行の貯金として扱われ、同じ流れで相続の手続きをします。
ただし、民営化前に預けた古い定額貯金などは、扱いが違う場合があります。古い証書が出てきたら、窓口で確認しておきましょう。
貯金等相続手続請求書の入手方法とダウンロード
「貯金等相続手続請求書 ダウンロード」と調べる方は多いですよね。ただ、この請求書は、相続確認表を出した後に届く案内に同封されるのが基本です。
案内には、その相続で必要な書類の一覧が書かれています。家族の状況や遺言書の有無で必要書類が変わるので、先に相続確認表で状況を伝える流れになっているんです。
最初の相続確認表は、窓口でもらえます。急いでいる場合は、窓口で「相続の手続きをしたい」と伝えてみてください。
貯金等相続手続請求書の書き方と記入例のポイント
請求書の様式は、案内に同封された記入見本に沿って書くのが確実です。ここでは、多くの人がつまずくポイントをまとめます。
- 亡くなった人の氏名・住所が戸籍や通帳と一致しているか
- 払戻し（現金で受け取る）か、名義の書き換えかを決めたか
- 受け取る代表の相続人と、振込先の口座を決めたか
- 相続人全員の署名と、実印での押印が必要な欄がどこか
例えば、家族でこんなやり取りになることがあります。
「お母さんの貯金、長女の口座にまとめて振り込んでもらって、後でみんなで分けようか」
「それなら代表は長女ね。実印と印鑑証明書を用意しておくよ」
ここが大事なところです。相続人全員の押印が必要な書類は、1人でも欠けると受け付けてもらえません。遠方に住む相続人がいるなら、郵送でのやり取りに日数がかかることも見込んでおきましょう。
書き損じた時は、修正液で直さず、窓口で書き直しの方法を確認すると安心です。
一緒に出す書類を減らすコツ
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葬儀代などですぐにお金が必要な時は、預貯金の仮払い制度もあります。1つの金融機関ごとに「預金額×1/3×その人の法定相続分」、上限150万円まで、相続人が単独で払い戻せます。
ゆうちょ銀行の貯金も、相続税の計算では亡くなった日の残高で相続財産に入ります。株や不動産もあり遺産が基礎控除を超えそうなら、相続税がかかるかを早めに税理士に確認しておくと安心です。
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相続でかかる税金の全体は遺産相続でかかる税金、株の名義変更は株の相続手続きも参考にしてみてください。
よくある質問
貯金等相続手続請求書は相続人全員の押印が必要ですか？
遺産分割協議で決めた内容で手続きする場合など、相続人全員の署名と押印が求められるケースが多くあります。案内に書かれた条件を確認してみてください。
手続きにはどれくらい時間がかかりますか？
相続確認表の提出、案内の郵送、審査と段階が多いため、ほかの銀行より時間がかかる傾向があります。早めに相続確認表を出しておきましょう。
通帳が見つからなくても手続きできますか？
通帳がなくても、相続確認表で亡くなった人の情報を伝えれば手続きを進められます。口座があるか分からない時は、窓口で相談してみてください。
まとめ
- ゆうちょ銀行の相続は、相続確認表、案内の受け取り、請求書の提出の3段階で進みます。
- 貯金等相続手続請求書は、必要書類の案内に同封されて届くのが基本です。
- 払戻しか名義変更か、代表相続人、振込先を決めてから記入しましょう。
- 法定相続情報一覧図の写しを使うと、戸籍の束を何度も出さずに済みます。
